بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
[align=center]بنك الإنماء،
شركة مساهمة سعودية تحت التأسيس بموجب المرسوم الملكي رقم (م/15) وتاريخ 28/2/1427هـ (الموافق28/3/2006م)، وقرار مجلس الوزارء رقم (42) وتاريخ 27/2/1427هـ (الموافق27/3/2006م
الاسم /مصرف الانماءالموقع الالكتروني [/align]
[align=center]http://www.alinma.com[/align]
[align=center]رأس مال المصرف: (15.000.000.000) ريال سعودي.
المساهمون المؤسسون
اكتتب المساهمون المؤسسون وهم كل من صندوق الاستثمارات العامة، المؤسسة العامة للتقاعد والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية في ما مجموعه (450.000.000) سهم تمثل بمجملها 30% من رأس مال المصرف بقيمة اسمية قدرها 10 ريالات للسهم الواحد، وسيتم طرح الأسهم المتبقية والبالغ عددها ألف وخمسون مليون (1.050.000.000) سهم تمثل بمجملها 70% من رأس مال المصرف للاكتتاب العام للجمهور. ويمثل الجدول التالي هيكل ملكية المصرف بعد طرح الأسهم للاكتتاب العام.
سعر الاكتتاب: 10 ريال سعودي للسهم.
القيمة الاسمية: 10 ريالات سعودية للسهم.
عدد الأسهم المصدرة: (1.500.000.000) سهم عادي مدفوعة بالكامل.
إجمالي عدد الأسهم المطروحة للاكتتاب: (1.050.000.000) سهم عادي مدفوعة بالكامل. تمثل نسبة 70% من الأسهم العادية لرأس مال المصرف تطرح للأشخاص السعوديين الطبيعيين. كما يجوز للمرأة السعودية المطلقة أو الأرملة التي لها أولاد قصر من زوج غير سعودي أن تكتتب بأسمائهم لصالحها.
القيمة الإجمالية لأسهم الاكتتاب: 10.500.000.000ريال سعودي.
الحد الأدنى للاكتتاب: (50) سهماً للمكتتب.
قيمة الحد الأدنى للاكتتاب: (500) ريال سعودي للمكتتب.
الحد الأقصى للاكتتاب: (مفتوح) سهم للمكتتب.
قيمة الحد الأقصى للاكتتاب: (مفتوح) ريال سعودي للمكتتب.
استخدام متحصلات الاكتتاب:
سوف يستخدم المصرف صافي متحصلات الاكتتاب- بعد تسديد المستحقات خلال مدة ما قبل الطرح- لتمويل جزء من تكاليف الإنشاء والتوظيف وبدء العمليات في المصرف.
تخصيص أسهم الاكتتاب:يتم تخصيص الأسهم المطروحة للمكتتبين على ثلاث مراحل:
في المرحلة الأولى يتم تخصيص (50) سهمًا لكل مكتتب،
وفي المرحلة الثانية يتم تخصيص كامل الأسهم المكتتب فيها، وبحد أقصى (2000) سهم لكل مكتتب فرد طلب الاكتتاب في أكثر من (50) سهمًا من أسهم الاكتتاب، شريطة توفر عدد كاف من الأسهم المطروحة للاكتتاب لتغطية كامل الأسهم المكتتب فيها في المرحلة الثانية،
وفي المرحلة الثالثة يتم توزيع ما يتبقى من الأسهم المطروحة للاكتتاب (إن وجدت) وفق مبدأ النسبة والتناسب بناءً على نسبة ما طلبه كل مكتتب إلى إجمالي عدد الأسهم المطروحة للاكتتاب
فترة الاكتتاب: سيبدأ طرح أسهم الاكتتاب بتاريخ 1/4/1429هـ (الموافق 7/4/2008م) وسيستمر لمدة (10) أيام عمل تنتهي بنهاية يوم 10/4/1429هـ (الموافق 16/4/2008
الفائض:
سوف يتم إعادة فائض الاكتتاب (إن وُجد) إلى المكتتبين دون أي عمولات أو استقطاعات من مدير الاكتتاب أو البنوك المستلمة.
وسوف يتم الإعلان عن عملية التخصيص ورد الفائض في موعد أقصاه يوم 00/0/1429هـ
(الموافق 0/0/2008م).
المساهمون المؤسسون: صندوق الاستثمارات العامة، المؤسسة العامة للتقاعد والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.
تاريخ بدء تداول الأسهم بعد الانتهاء من جميع الإجراءات ذات العلاقة (سوف يعلن عن بدء التداول عبر وسائل الإعلام)
لمن يحق الاكتتاب : --يقتصر الاكتتاب وتملك الأسهم على الأشخاص السعوديين الطبيعيين،
كما يجوز للمرأة السعودية المطلقة أو الأرملة التي لها أولاد قصر من زوج غير سعودي أن تكتتب بأسمائهم لصالحها. وسيتم توفير نماذج طلبات الاكتتاب أثناء مدة الاكتتاب لدى مدير الاكتتاب والبنوك المستلمة، وعلى الموقع الإلكتروني لمدير الاكتتاب. ويمكن أيضاً الاكتتاب عن طريق الإنترنت والهاتف المصرفي أو أجهزة الصراف الآلي التابعة للبنوك المستلمة التي تقدم هذه الخدمة للمكتتبين الذين سبق أن اشتركوا في الاكتتابات التي جرت مؤخراً
شريطة أن (1) يكون للمكتتب حساب لدى البنك المستلم الذي يقدم هذه الخدمات،
و(2) ألا تكون قد طرأت أي تغيرات على المعلومات أو البيانات الخاصة بالمكتتب منذ اكتتابه في طرحٍ جرى حديثاً.
اسئله و أجوبه مهمه
متى سيبدأ الاكتتاب؟
يبدأ الاكتتاب من 1/ ربيع الثاني 1429هـ الموافق 7 أبريل 2008م
متى سينتهي الاكتتاب؟
10/ ربيع الثاني 1429هـ الموافق 16 أبريل 2008
متى ستكون نماذج الاكتتاب متوفرة في الفروع؟
يوم الاكتتاب .
كم هي مدة الاكتتاب؟
عشرة أيام .
ما هي المستندات المطلوبة لإتمام عملية الاكتتاب؟
يجب أن يتم تقديم طلبات الاكتتاب وتوفير مبلغ الاكتتاب خلال فترة الاكتتاب مصحوبا بما يلي: -
أصل وصورة البطاقة الشخصية للمكتتب الفرد.
أصل وصورة دفتر العائلة (لأفراد العائلة).
أصل وصورة صك الوكالة الشرعية أو صك الوصاية أو صك الإعالة الشرعية.
أصل وصورة صك الولاية (للأيتام).
أصل وصورة صك الطلاق (لأبناء المرأة السعودية المطلقة من زوج غير سعودي)
أصل وصورة شهادة الوفاة (لأبناء المرأة السعودية الأرملة من زوج غير سعودي)
أصل وصورة شهادة الميلاد (لأبناء المرأة السعودية المطلقة أو الأرملة من زوج غير سعودي)
وفي حال تقديم الطلب بالوكالة للاكتتاب عن الأولاد والأبوين فقط، فيجب أن يكتب الوكيل اسمه ويوقع على طلب الاكتتاب وأن يرفق صورة وكالة سارية المفعول. ويجب أن تكون الوكالة صادرة من كتابة العدل للأشخاص المقيمين في المملكة، أو من خلال السفارة أو القنصلية السعودية في بلد المكتتب للأشخاص المقيمين خارج المملكة. ويقوم الموظف المسئول في البنك المستلم بمطابقة الصور مع الأصول وإعادة الأصول للمكتتب.
ما هو الحد الأدنى للأسهم التي يمكن للمكتتب أن يكتتب بها؟
(50) سهماً لكل مكتتب.
ما هو الحد الأعلى للأسهم التي يمكن للمكتتب أن يكتتب بها؟
لا يوجد حد أعلى للاكتتاب .
هل تستلزم عملية الاكتتاب فتح حساب في البنك؟
نعم، حيث لا يسمح بقبول النقد أو الشيكات المصرفية .
هل يسمح لمواطني دول مجلس التعاون والشركات السعودية والخليجية بالاكتتاب؟
سيقتصر الاكتتاب على الأشخاص السعوديين الطبيعيين، كما يجوز للمرأة السعودية المطلقة أو الأرملة التي لها أولاد قصر من زوج غير سعودي أن تكتتب بأسمائهم لصالحها. ولا يسمح لمواطني دول مجلس التعاون والشركات السعودية والشركات الخليجية بالاكتتاب. وبعد بداية تداول الأسهم في السوق، سوف يُسمح للمقيمين في المملكة ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي وللشركات والبنوك وصناديق الاستثمار السعودية والخليجية بتداول الأسهم.
متى وكيف يتم دفع قيمة الاكتتاب؟
بالخصم من الحساب في البنك عند قبول البنك لطلب الاكتتاب الخاص بالمكتتب.
هل يحق للعميل إلغاء الطلب أو تعديله بعد تقديمه للبنك؟
لا يسمح بتعديل أو إلغاء الطلب بعد تقديمه.
ما هي الحالات التي يتم بها رفض طلب المكتتب؟
إذا لم يلتزم بالشروط الموضحة في طلب الاكتتاب، أو في حالة أن سبق له الاكتتاب هو أو أحد أفراد عائلته عن طريق أي من البنوك الأخرى المشاركة في الاكتتاب.
هل يقوم البنك بإبلاغ العميل في حالة وجود خطأ أو نقص في المعلومات المذكورة في طلب الاكتتاب؟
نعم، ولذلك يجب ذكر أرقام وسائل الاتصال المختلفة وخاصة أرقام الهاتف الجوال.
قمت بتعبئة نموذج الاكتتاب الخاص بي وتسليمه للفرع،
هل بإمكاني العودة مرة أخرى للفرع وتعبئة نموذج آخر لأحد أفراد العائلة المضافين في دفتر العائلة حيث إنني لم أقم بالاكتتاب باسمة في الطلب الأول؟
نعم، على أن يتم تعبئة طلب جديد للفرد/الشخص المراد الاكتتاب له ويتم الدفع من حساب الفرد.
ما هي الحالات التي تستوجب تقديم طلب اكتتاب منفصل؟
يُستخدم طلب اكتتاب منفصل في حالة:
إذا رغب المكتتب في تسجيل الأسهم التي يتم تخصيصها باسم غير اسم المكتتب الرئيسي.
إذا اختلفت كمية الأسهم التي يرغب التابع الاكتتاب بها عن المكتتب الرئيسي.
إذا رغبت الزوجة أن تكتتب باسمها وأن تسجل الأسهم المخصصة لحسابها.
وفي حال قام الزوج بالاكتتاب باسمها فسوف يتم عندئذ اعتماد طلب الاكتتاب المقدم منها، وإضافة الأسهم المخصصة لحسابها وإلغاء اكتتاب الزوج باسمها.
ما هي البنوك التي من الممكن الحصول منها على نموذج الاكتتاب والقيام بعملية الاكتتاب من خلالها؟
(ستحدد في وقت لاحق)
هل سيكون الاكتتاب مقتصراً على عملاء البنوك؟
نعم، يجب أن يكون لدى المكتتب حساب مصرفي لدى أحد البنوك المستلمة أو أن يقوم بفتح حساب مصرفي لدى أحد البنوك المستلمة إذا أراد التقدم بطلب شراء أسهم الشركة.
هل يمكن الاكتتاب عن طريق الخدمات البنكية عبر الإنترنت؟
نعم، يمكن الاكتتاب عن طريق الخدمات البنكية عبر الإنترنت إذا كان المكتتب عميلا لأحد البنوك المستلمة ومسجلا على الخدمات البنكية عبر الإنترنت شرط أن يكون قد شارك وأفراد أسرته التابعين المشمولين في دفتر العائلة في أحد الاكتتابات السابقة. أما إذا كان المكتتب عميلا لأحد البنوك المستلمة وغير مسجل لاستخدام هذه الخدمة فيمكنه القيام أولا بالتسجيل عبر أي فرع من فروع البنوك المستلمة.
هل يمكن الاكتتاب عن طريق الخدمات البنكية عبر الهاتف؟
نعم، يمكن الاكتتاب عن طريق الخدمات البنكية عبر الهاتف إذا كان المكتتب عميلا لأحد البنوك المستلمة ومسجلا على الخدمات البنكية عبر الهاتف شرط أن يكون قد شارك وأفراد أسرته التابعين المشمولين في دفتر العائلة في أحد الاكتتابات السابقة. أما إذا كان المكتتب عميلا لأحد البنوك المستلمة وغير مسجل لاستخدام هذه الخدمة فيمكنه القيام أولا بالتسجيل عبر أي فرع من فروع البنوك المستلمة.
هل يمكن الاكتتاب عن طريق أجهزة الصراف الآلي؟
نعم، يمكن الاكتتاب عن طريق أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبنوك المستلمة التي تقدم هذه الخدمة دون الحاجة إلى مراجعة الفرع إذا كان المكتتب عميلا لأحد هذه البنوك ويقوم باستخدام بطاقة الصراف الآلي شرط أن يكون المكتتب قد شارك وأفراد أسرته التابعين المشمولين في دفتر العائلة في أحد الاكتتابات السابقة عن طريق ذلك البنك.
هل يمكن إضافة التابعين بواسطة خدمه الإنترنت والهاتف البنكي وأجهزة الصراف الآلي؟
لا يمكن إضافة التابعين بواسطة خدمه الإنترنت والهاتف البنكي وأجهزة الصراف الآلي ما لم يشاركوا في اكتتابات سابقة وفي هذه الحالة لا يمكن استخدام هذه الخدمات بل يجب الاكتتاب عن طريق زيارة فرع من فروع البنوك المشاركة أو التسجيل الذاتي عبر شبكة الانترنت.
هل يمكن للمكتتب الدفع مباشرة عن طريق الخدمات البنكية عبر الإنترنت والهاتف؟
نعم. يمكن للمكتتب دفع قيمة الإكتتاب خصما من حسابه عن طريق الخدمات البنكية عبر الإنترنت والهاتف إذا كان مسجلا لهذه الخدمات لدى أحد البنوك المستلمة خلال فترة الإكتتاب ويكون قد شارك في أحد الاكتتابات السابقة عن طريق نفس البنك.
هل يمكن الاكتتاب نيابة عن أفراد العائلة المضافين في دفتر العائلة؟
نعم
هل بالإمكان الاكتتاب عن طريق أكثر من بنك لنفس المكتتب؟
لا يجوز ويؤدي ذلك لإلغاء الطلب الأخير
ما هو الحد الأدنى والأعلى لعمر المكتتب؟
لا يوجد حد أدنى، على أن يكون مضافا في دفتر عائلة والده أو لدية شهادة ميلاد موضح بها السجل المدني. وكذلك لا يوجد حد أعلى ولكن يجب أن يسجل العمر على النظام 1/5/1338هـ إذا زاد عمر المكتتب عن 84 سنة.
متى سيخصم المبلغ من الحساب؟
في نفس الوقت الذي يتم فيه تقديم الطلب.
متى سيتم التداول في الأسهم المكتتب بها؟
سوف يعلن عنه في حينه.
هل يمكن الاحتفاظ بصورة من طلب الاكتتاب؟
يقوم البنك بعد قبوله لطلب الاكتتاب بتزويد المكتتب بصورة من طلب الاكتتاب. معلومات عن التخصيص ورد الفائض:
متى سيتم التخصيص؟
(ستحدد في وقت لاحق)
ما الاسم الذي تقيد له الأسهم بعد التخصيص؟
الاسم الذي تقيد له الأسهم بعد التخصيص هو المكتتب الرئيسي.
هل هناك حد أدنى للتخصيص؟
سيتم تخصيص الأسهم المطروحة على مرحلتين، بحيث يخصص في المرحلة الأولى (50) سهماً لكل مكتتب، وتخصص في المرحلة الثانية الكمية المطلوبة بكاملها بحد أقصى (2.000) سهم لكل من طلب الاكتتاب في أكثر من (50) سهماً شريطة أن لا يزيد عدد الأسهم التي سوف يتم تخصيصها عن إجمالي الأسهم المطروحة للاكتتاب العام، ويخصص ما يتبقى من الأسهم بعد ذلك وفق مبدأ النسبة والتناسب.
متى سيرد الفائض من الاكتتاب؟
سوف يتم إعادة فائض الاكتتاب (إن وُجد) إلى المكتتبين دون أي عمولات أو استقطاعات من مدير الاكتتاب أو البنوك المستلمة. وسوف يتم الإعلان عن عملية التخصيص ورد الفائض في موعد أقصاه ?/?/1429هـ (الموافق ?/?/2008م).
متى وكيف يتم إرسال إشعارات التخصيص؟
عن طريق البريد وكذلك عن طريق رسائل الجوال القصيرة .
أين سيرد الفائض من الاكتتاب؟
يودع في حساب العميل في البنك الذي أكتتب عن طريقة .
هل يمكن تحويل الأسهم المخصصة إلى محفظة في بنك آخر باسم عميل آخر؟
لا .
هل يمكن تحويل الأسهم المخصصة إلى محفظة أخرى بنفس الاسم في بنك آخر؟
نعم .
هل يمكن تحويل الأسهم المخصصة إلى محفظة أخرى في احد البنوك لعميل آخر؟
لا .
هل يمكن الحصول على شهادات خاصة بالأسهم المكتتب بها؟
لا، ولكن سوف يتم إرسال إشعار بإضافة الأسهم المخصصة إلى المحفظة الاستثمارية في نظام تداول . معلومات عن الوكالة
هل يستوجب تفويض من الزوجة لزوجها لكي يقوم بالاكتتاب نيابة عنها؟
لا، إذا كانت مرفقة في دفتر العائلة.
كم عدد الأشخاص الذين يستطيع الوكيل الاكتتاب نيابة عنهم؟
يمكن للوكيل الاكتتاب نيابة عن اي عدد من أفراد الأسرة من الدرجة الأولى .
هل يحق للوكيل استلام فائض الاكتتاب؟
لا، فائض الاكتتاب يودع في حساب المكتتب الرئيسي، ويمكن للوكيل سحب الفائض من الحساب في حالة وجود تفويض أو وكالة شرعية توضح ذلك.
هل يمكن توكيل شخص آخر للقيام بعملية الاكتتاب؟
نعم، بشرط أن يكون من أفراد الأسرة من الدرجة الأولى .
هل ستكون للوكالة صيغة معينه لتصبح مقبولة لإتمام عملية الاكتتاب؟
وكالة شرعية عامه أو وكالة خاصة بعملية الاكتتاب صادره من كتابة العدل تتضمن الحق في الاكتتاب وإستلام الفائض وكذلك بيع وشراء الأسهم .
هل يستوجب تفويض من الأبناء للأب لكي يقوم بالاكتتاب نيابة عنهم؟
لا، في حالة كونهم مدرجين في دفتر العائلة.
هل يمكن للأب الاكتتاب لأولاده الأكبر من 18 سنة «أولاد أو بنات» المثبتين في دفتر العائلة؟
نعم .
هل يمكن للزوج توكيل الزوجة للاكتتاب عنه؟
نعم .
هل يمكن للأب توكيل أحد أبنائه البالغين للاكتتاب نيابةً عنه باسم الأب؟
نعم .
هل يمكن للأب توكيل أحد أبنائه للاكتتاب نيابةً عنه وعن أولاده القصر باسم الأب؟
نعم .
هل يمكن للأب توكيل الزوجة للاكتتاب عن أولاده القصر باسم الأب؟
نعم .
هل يمكن للأب توكيل الزوجة للاكتتاب عن أولاده القصر باسم الأم؟
لا .
إذا كان لدى الزوجة صك ولاية فهل يمكن أن تكتتب عن أولادها القصر باسمها؟
لا .
إذا كان لدى الأم صك ولاية فهل يمكن أن تكتتب عن أولادها القصر بأسمائهم؟
نعم، كل فرد في طلب مستقل .
إذا كان لدى الأخ أو العم صك ولاية فهل يكتتب عن القصر باسمه أم باسمهم؟
بأسمائهم .
هل يمكن الاكتتاب بجواز سفر يحتوي على رقم السجل المدني؟
نعم .
هل يمكن الاكتتاب بتابعية تحتوي على رقم السجل المدني؟
نعم .
هل يمكن الاكتتاب بشهادة الميلاد المؤقتة؟
نعم بشرط أن تحتوي على رقم السجل المدني .
هل يستطيع الشخص المقيم بالخارج الاكتتاب؟
نعم، وذلك من خلال الخدمات البنكية عبر الإنترنت والهاتف .
هل يمكن للشخص المقيم بالخارج توكيل الأب أو الزوجة للاكتتاب نيابة عنه وعن أبنائه المثبتين في دفتر العائلة؟
يمكنه تعيين ممثل لشراء الأسهم بالنيابة عنه بموجب توكيل شرعي/ قانوني ويمكن للسفارة أو القنصلية السعودية بالخارج إصدار صك وكالة شرعية للسعوديين المقيمين بالخارج.
مجلس الاداره :-
يتكون مجلس إدارة المصرف المرشح من:
الاسم المنصب :-
المهندس / عبدالعزيز بن عبدالله الزامل رئيساً
الدكتور / سليمان بن محمد التركي عضواً
الاستاذ / سعد بن علي الكثيري عضواً
الاستاذ / عادل بن محمد الزيد عضواً
الدكتور / سعد عطية أحمد الغامدي عضواً
الدكتور / عبدالرحمن بن حمد بن صالح الحركان عضواً
الاستاذ / محمد يوسف الناغي عضواً
الرؤيه و الرساله:-
الرؤية: لنكون شريكك المالي المفضل
الرسالة: تزويد شركائنا بجميع الحلول المالية المجازة شرعاً في ظل أفضل بيئة عمل تحقق النمو المتواصل وتسهم في خدمة المجتمع 000
الرخصه:-
حصل المصرف على ترخيص للعمل في القطاع المالي السعودي الذي يعد قطاعاً حيوياً بجميع المقاييس وينمو بشكل جيد وله إسهامات رئيسية في خدمة الإقتصاد الوطني .
العمل:-
وفق احكام الشريعه الاسلاميه00
يسعى مصرف الإنماء ليكون مجموعة مصرفية متكاملة تراعي في جميع معاملاتها أحكام وضوابط الشريعة الإسلامية ، كما يسعى مصرف الإنماء بإذن الله إلى أن يكون أفضل المصارف التي تعمل وفق الأحكام والضوابط الشرعية ليس فقط في المملكة العربية السعودية، ولكن أيضاً على المستوى الإقليمي والعالمي في الأجلين المتوسط والطويل.
يعد مصرف الإنماء أحد أكبر المصارف السعودية المؤسسة من حيث رأس المال، وستخول هذه الميزة المصرف لتنفيذ خطط عملة الواعدة التي ترمي إلى النمو بنشاطاته وإلى تحقيق تطلعات عملائة ومنسوبية بالإضافة إلى تحقيق العوائد الجيدة للمساهمين في المستقبل.
القيم و الاهداف :-
قام المصرف بتحديد قيمه الأساسية وهي :
احترام الجميع 0
خدمة العميل 0
الأمانة0
تفعيل الترابط مع الزملاء 0
السعي الجاد إلى القيادة 0
خدمة المجتمع 0
الإبداع 0
أخذ زمام المبادرة 0
تتمثل الأهداف الاستراتيجية للمصرف في الآتي:-
أن يكون أفضل مصرف في خدمة العملاء 000
تقديم جميع الحلول المصرفية المتوافقة مع أحكام وضوابط الشريعة الإسلامية 00
تحقيق عائد مجز للمساهمين 00
قام المصرف باختيار الكوادر الإدارية المؤهلة لشغل المناصب الإدارية والتشغيلية التي تتمتع بخبرة طويلة في مجال إدارة الأعمال المصرفية والمالية في المملكة. وسيسهم هذا الفريق بإذن الله تعالي في إنجاح الخطط التي يسعى المصرف للقيام بها للنمو بنشاطاته ليكون واحداً من أهم مقدمي الخدمات المصرفية المتوافقة مع الأحكام والضوابط الشعرية في المملكة وخارجها.
وبالتوفيق
............. منقول للفائدة[/align]
إعادة : بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
[align=right].؛.
.
تسلم يانبض الشمال
ربِ يعطينا خيرها
يارب[/align]
إعادة : بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
هلا وغلا ناصر
سلمت اخوي حياك ربي
نبضـ المشالــ
إعادة : بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
هلا وغلا
خلود
يسلم عمرك والله
نورت الموضوع
نبضـ الشمالــ
إعادة : بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
إعادة : بنك الإنماء : كل ما تريد معرفته عنه هنا 00ماعليك غير الدخول فقط 00!
هلا وغلا
الليث
نورت الموضوع
تحياتي
